La internacionalización abre oportunidades, pero también expone a las empresas a nuevos riesgos. En las últimas fechas se han detectado varios intentos de fraude dirigidos contra compañías españolas que operan o quieren operar en el mercado francés, según una nota informativa de la Oficina Económica y Comercial de la Embajada de España en París. El patrón observado es especialmente relevante para pymes y exportadores que inician relaciones con nuevos clientes o distribuidores.

El riesgo no está solo en una mala operación comercial, sino en una estafa bien construida. Según la información difundida, los estafadores suplantan la identidad de grandes cadenas de distribución, centrales de compra o compañías de reconocido prestigio en Francia con el objetivo de generar confianza, formalizar pedidos y obtener el envío de mercancía sin efectuar el pago correspondiente.

Desde nuestra institución, consideramos especialmente importante trasladar esta advertencia al tejido empresarial de la Comunidad de Madrid, en particular a aquellas empresas inmersas en procesos de expansión internacional o apertura de nuevos canales comerciales en Francia.

Cómo actúan los defraudadores

Los casos detectados presentan un patrón de actuación común. El contacto inicial suele realizarse por correo electrónico, normalmente dirigido al responsable de exportación o al agente comercial de la empresa. A partir de ahí, los interlocutores utilizan nombres, logotipos, firmas y direcciones de correo que aparentan pertenecer a empresas reales del mercado francés.

Con frecuencia, formulan pedidos de importe elevado desde el primer contacto comercial, sin que exista una relación previa consolidada. Además, es habitual que eviten reuniones presenciales, videoconferencias o cualquier otra vía de contacto directo que permita verificar con mayor seguridad su identidad.

Otro rasgo recurrente es la solicitud de condiciones de pago aplazadas, generalmente entre 30 y 60 días, así como la petición de entrega de la mercancía en plataformas logísticas o almacenes de tránsito situados en Francia. En paralelo, pueden remitir documentación aparentemente válida, como órdenes de compra, albaranes o justificantes bancarios, con el fin de reforzar la apariencia de legitimidad de la operación.

Una vez recibida la mercancía, los interlocutores desaparecen o se constata que el pago nunca llegó a tramitarse.

Principales señales de alerta

A la vista de los casos conocidos, conviene extremar la atención ante determinadas circunstancias que pueden indicar un riesgo elevado de fraude:

• Pedidos de importe significativo procedentes de clientes con los que no existe relación previa.
• Negativa o evasivas ante el contacto telefónico o por videoconferencia.
• Direcciones de correo electrónico muy similares a las oficiales, pero asociadas a dominios distintos.
• Solicitudes de entrega urgente sin completar los procedimientos habituales de validación o homologación.
• Envío de documentación societaria auténtica como única prueba de legitimidad.
• Remisión de justificantes bancarios por correo electrónico antes de que el abono haya sido confirmado efectivamente por la entidad financiera.

Es importante subrayar que la documentación registral o societaria puede ser auténtica y, aun así, estar siendo utilizada de forma fraudulenta. Su existencia no demuestra por sí sola que el interlocutor actúe en nombre de la empresa cuya identidad invoca.

Recomendaciones para las empresas exportadoras

Con el fin de reducir la exposición a este tipo de prácticas, resulta aconsejable reforzar los procedimientos internos de comprobación antes de aceptar pedidos de nuevos clientes, especialmente cuando impliquen importes elevados o condiciones de pago aplazadas.

Se recomienda:

• Verificar la identidad del comprador mediante contacto directo y utilizando exclusivamente los datos publicados en fuentes oficiales.
• Confirmar la autenticidad del pedido con la sede central o con el departamento de compras de la empresa supuestamente compradora.
• Revisar minuciosamente los dominios de correo electrónico utilizados en la comunicación.
• No dar por realizado un pago hasta que los fondos hayan sido efectivamente abonados y confirmados por la entidad bancaria.
• Evitar validar operaciones únicamente sobre la base de la documentación recibida por correo electrónico.

Prevención y cultura de verificación

Francia continúa siendo un mercado prioritario para numerosas empresas de la Comunidad de Madrid. Precisamente por ello, es fundamental que el crecimiento internacional vaya acompañado de mecanismos de prevención adecuados.

La implantación de protocolos básicos de verificación comercial, la formación de los equipos de exportación y la difusión interna de este tipo de alertas son medidas clave para proteger a las empresas frente a riesgos que pueden generar pérdidas económicas y afectar a su actividad exterior.

Reforzar la diligencia debida en las primeras fases de la relación comercial no solo reduce la vulnerabilidad frente al fraude, sino que también contribuye a consolidar procesos de internacionalización más seguros, sólidos y sostenibles.